Comment la prévision des flux de trésorerie vous aide à prendre de meilleures décisions
Chaque entreprise rencontre des risques à un moment donné. Une prévision du flux de trésorerie vous permettra d’anticiper le montant d’argent que vous êtes susceptible d'avoir sur votre compte bancaire. Ou combien d'argent vous n'aurez probablement pas. Il s'agit d'une «prévision», tout comme la météo quotidienne, il n'y a absolument aucune garantie que tout se passera comme prévu… D’où l’utilité de travailler sur la base de différents scénarios qui vous permettent d’anticiper les problèmes potentiels avant qu’ils ne provoquent une crise de trésorerie.
planifiER des scénarios
La planification de scénarios peut être très utile si vous souhaitez modéliser différentes hypothèses qui pourraient impacter sur votre entreprise.
La planification vous permet de voir l’avenir de votre entreprise en tenant compte de l’impact de certaines décisions ou événements tels que, par exemple, l’embauche d’un nouvel employé, le non paiement d’une facture dans les temps ou une baisse des ventes. Et pourquoi pas une crise sanitaire mondiale !
Ne pas anticiper divers scénarios accroît les risques encourus par votre entreprise et vous fera peut-être manquer quelques belles opportunités. En revanche, en analysant les résultats de divers scénarios possibles, vous êtes en mesure de planifier plusieurs éventualités et de prendre des meilleurs décisions.
Cela signifie que votre système de gestion devient plus adaptable au changement et que vous pourrez répondre rapidement et efficacement aux changements internes et externes en affinant votre stratégie commerciale.
Développez votre entreprise
En analysant divers scénarios, vous construisez une image plus large de l'avenir de votre entreprise.
Qu'il s'agisse de savoir si vous disposez de suffisamment de fonds de roulement pour vous développer dans différents territoires géographiques ou pour investir dans de nouveaux bureaux, la planification de scénarios peut vous aider à développer durablement votre entreprise en calculant les risques.
De nouvelles affaires peuvent entraîner une augmentation des frais de personnel ou des frais généraux. Il faut prévoir, autant pour des changements positifs que pour des visions plus pessimistes. Les scénarios peuvent aussi être utilisés pour expliquer les décisions stratégiques et aider à renforcer le soutien en interne (direction, employés) et en externe (investisseurs).
Soyez alerté à temps
Vous pouvez utiliser la planification de scénarios comme système d'alerte pour les pièges potentiels de votre entreprise.
Anticiper une baisse des ventes, la perte d'un projet ou des retards d’encaissements peut aider à prévenir une crise de trésorerie. Pouvoir l’étudier en amont vous donne le temps dont vous avez besoin pour prendre les mesures afin de l’éviter.
La planification de scénarios peut également vous montrer si une situation potentielle pourrait provoquer une crise de trésorerie, vous donnant le temps de faire des plans d'urgence si nécessaire. Un suivi stratégique des finances de votre entreprise vous permettra de faire les ajustements essentiels pour éviter des catastrophes.
des scénarios pour différents plans
Explorez toutes les possibilités
Que vous cherchiez à vous développer ou que vous vouliez simplement découvrir vos options, il est toujours judicieux de planifier l'avenir, quoi qu'il puisse vous réserver.
Embaucher un nouvel employé
Il est toujours important de tenir compte de l’ensemble des charges supplémentaires que cela engendre dans votre flux de trésorerie.
Une baisse des ventes
Prévoir une diminution des revenus de ce client particulier pour comprendre l'impact sur votre trésorerie.
Un nouveau projet
Prendre un nouveau projet au mauvais moment peut être catastrophique pour certaines entreprises. Evitez de vous ruiner avant d'être payé !
Des scénarios “worst-case" / “best case”
Il est important d’anticiper ce qui pourrait faire échouer votre entreprise. Si toutes vos factures étaient payées en retard, si plusieurs projets devaient échouer en même temps ou si votre équipement devait être abîmé et qu’il vous faudrait investir pour en racheter. Comment devriez-vous réagir si tout allait mal ?
S’il est bon d’anticiper les pires scénarios, il est également utile d’avoir un bon aperçu de votre entreprise si tout allait bien et se déroulait même mieux que prévu. Voir à quel point votre entreprise pourrait évoluer si tous vos plans de croissance se concrétisaient est tout aussi utile !
Comment ELABORER une prevision ?
Tirer entièrement parti de vos données comptables disponibles
Vous pouvez créer une prévision de flux de trésorerie sur Microsoft Excel. Il existe de nombreux modèles prêts à l'emploi gratuits que vous pouvez télécharger sur Internet. Il sera cependant difficile de les maintenir à jour durant l’année !
Chez FIDBOX, nous utilisons des technologies spécialisées qui nous permettent de nous connecter au logiciel de comptabilité et d’utiliser automatiquement vos données comptables. Cela nous permet de vous donner une vue régulière sur les évolutions probables de vos liquidités. Vous gagnez ainsi beaucoup de temps et vous pouvez vous concentrer sur votre travail.